Pereiti prie turinio
Pradėti

Pinigų srautų prognozė ir scenarijai

Šaltiniais pagrįstos bazinės pinigų srautų prognozės palyginimas su aiškiais datų ir sumų scenarijais, dienos likučiais ir saugos rezervo įspėjimais.

Įvestis

Pinigų judėjimai: id,date,direction,amount,description,certainty T1,2027-03-02,in,1200.00,Kliento sąskaita už atliktą projektavimo darbą,expected T2,2027-03-03,out,900.00,Mėnesio biuro nuoma,confirmed T3,2027-03-08,out,450.00,Darbuotojų …

Rezultatas

Bazinė prognozė baigiasi EUR 350.00 likučiu. Numatytą EUR 1200.00 įplauką atidėjus keturioms dienoms ir pritaikius 80%, gaunama EUR 960.00 scenarijaus įplauka ir EUR 110.00 galutinis likutis. Prieš gaunant šią įplauką scenarijaus likutis…

Pateikti pinigų judėjimai paverčiami skaidria likvidumo laiko juosta. DI klasifikuoja kiekvieną judėjimą pagal jo aprašymą ir pateikia tikslią šaltinio citatą. Deterministinis kodas išsaugo pradines sumas ir datas šalia konfigūruojamo scenarijaus, centais skaičiuoja dienos pabaigos likučius ir nustato saugos rezervo trūkumą. Šaltinių faktai ir planavimo prielaidos lieka atskirti.

Tavo tekstai, puslapiai ir vaizdai apdorojami mūsų pačių serveriuose ES. Pasitikėjimo centras

Išbandyk dabar Kainos

Kam skirta

Mažoms įmonėms, projektų komandoms ir veiklos darbuotojams, rengiantiems darbinę likvidumo apžvalgą iš žinomų likučių ir planuojamų įplaukų ar mokėjimų. Prognozė yra planavimo projektas žmogaus peržiūrai, o ne finansinė konsultacija ar banko išrašas.

Tipiniai panaudojimai

  • Numatomų klientų įplaukų palyginimas su nuoma, darbo užmokesčiu ir kitomis išmokomis.
  • Vėluojančių įplaukų, pasikeitusių mokėjimo datų ir sumažėjusių numatomų įplaukų modeliavimas.
  • Judėjimų už laikotarpio ribų matomumo išlaikymas vietoj jų ištrynimo be žymos.
  • Mažiausių dienos likučių peržiūra net tada, kai diagramoje rodomi savaitiniai taškai.

Pavyzdys

Įvestis

Pinigų judėjimai: id,date,direction,amount,description,certainty T1,2027-03-02,in,1200.00,Kliento sąskaita už atliktą projektavimo darbą,expected T2,2027-03-03,out,900.00,Mėnesio biuro nuoma,confirmed T3,2027-03-08,out,450.00,Darbuotojų darbo užmokestis,confirmed Prognozės pradžios data: 2027-03-01 Pradinis likutis: 500.00 Valiuta: EUR Prognozės laikotarpis dienomis: 14 Saugos rezervas: 200.00 Scenarijaus įplaukų vėlavimas: 4 Scenarijaus išmokų vėlavimas: 0 Scenarijaus įplaukų procentas: 100 Scenarijaus išmokų procentas: 100 Numatomų įplaukų procentas: 80 Diagramos intervalas: Kasdien Peržiūros eilučių tvarka: Datų tvarka

Rezultatas

Bazinė prognozė baigiasi EUR 350.00 likučiu. Numatytą EUR 1200.00 įplauką atidėjus keturioms dienoms ir pritaikius 80%, gaunama EUR 960.00 scenarijaus įplauka ir EUR 110.00 galutinis likutis. Prieš gaunant šią įplauką scenarijaus likutis nukrenta iki EUR -400.00. Pradinės eilutės, perkeltos datos ir saugos rezervo išvados lieka prieinamos peržiūrai.

Fiksuotas, sutrumpintas pavyzdys. Tikrus rezultatus sukuria DI: patikrink juos.

Kaina ir limitai

Kaina
paprastai 1–3 kreditų
Prieinama su
Nemokamas, Su paketu
Įvesties limitas
Vienas puslapis iki 40 000 HTML simbolių

Privatumas

Apdorojama mūsų pačių serveriuose ES (Lenkijoje). Įvestis ir rezultatai ištrinami po 7 d. (nemokamas) arba 30 d. (paketai), o jei pasirenki jų nesaugoti – iškart po to, kai pamatai rezultatą. Paveikslėliai ištrinami iškart po apdorojimo.

API

Įrankio pavadinimas: cashflow_forecast. Sukurk užduotį su POST /api/v1/jobs ir gauk rezultatą su GET /api/v1/jobs/{id}. Savo API raktą rasi savo paskyroje.

curl -X POST https://do4u.eu/api/v1/jobs \
  -H "Authorization: Bearer d4u_…" -H "Content-Type: application/json" \
  -d '{"tool": "cashflow_forecast", "url": "https://example.com/"}'

Visa API dokumentacija →

Klausimai ir atsakymai

Ar modelis skaičiuoja arba keičia pinigus?

Ne. Jis siūlo tik šaltiniais pagrįstas kategorijas. Šaltinio sumos, pinigų judėjimai su ženklu, procentai, apvalinimas ir likučiai skaičiuojami deterministiniu kodu.

Ką reiškia pradinis likutis?

Likutį prieš pat pradžios datą. Ankstesni šaltinio judėjimai neįtraukiami į abi prognozes, net jei scenarijaus vėlavimas perkeltų jų datą į laikotarpį. Jie lieka matomi peržiūrai. Pradinis likutis niekada atgaline data neperskaičiuojamas pagal šias ankstesnes eilutes; lentelėje aiškiai rodomas įtraukimas į abi prognozes.

Ar savaitinė diagrama slepia trūkumą?

Ne. Mažiausi likučiai ir dienos žemiau rezervo skaičiuojami kasdien. Savaitinis rodinys tik atrenka diagramos taškus ir nepašalina išvadų.

Ar mano tekstas saugomas?

Tik tiek, kiek reikia: 7 d. nemokamame plane, 30 d. su paketu – arba išvis ne, jei pasirinksi jo nesaugoti. Apdorojimas vyksta mūsų pačių serveriuose ES (Lenkijoje).

Ar rezultatą galiu naudoti iškart?

Rezultatai sukuriami DI. Prieš skelbdamas ar siųsdamas juos perskaityk.