Prévisions et scénarios de trésorerie

Comparaison de prévisions de trésorerie de base étayées par les sources avec des scénarios explicites de dates et de montants, des soldes journaliers et des alertes de réserve.

Entrée

Résultat

Les mouvements de trésorerie fournis deviennent une chronologie transparente de liquidité. L’IA classe chaque mouvement à partir de sa description et fournit une citation source exacte. Le code déterministe conserve les montants et dates d’origine à côté d’un scénario configurable, calcule les soldes de fin de journée en centimes et identifie les insuffisances de réserve. Les faits source et les hypothèses de planification restent distincts.

Tes textes, pages et images sont traités sur nos propres serveurs dans l'UE. Centre de confiance

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À qui cela s'adresse

Petites entreprises, équipes de projet et équipes opérationnelles préparant un aperçu de trésorerie de travail à partir de soldes connus et de recettes ou paiements prévus. Les prévisions sont un projet de planification soumis au contrôle humain, pas un conseil financier ni un relevé bancaire.

Utilisations typiques

Comparer les recettes clients attendues aux loyers, salaires et autres décaissements.
Modéliser des recettes retardées, des échéances de paiement modifiées et des encaissements attendus réduits.
Conserver la visibilité des mouvements hors horizon au lieu de les supprimer sans indication.
Contrôler les soldes minimums quotidiens même lorsque le graphique présente des points hebdomadaires.

Exemple

Entrée

Mouvements de trésorerie: id,date,direction,amount,description,certainty T1,2027-03-02,in,1200.00,Facture client pour des travaux de conception terminés,expected T2,2027-03-03,out,900.00,Loyer mensuel des bureaux,confirmed T3,2027-03-08,out,450.00,Salaires du personnel,confirmed Date de début des prévisions: 2027-03-01 Solde initial: 500.00 Devise: EUR Horizon des prévisions en jours: 14 Réserve de sécurité: 200.00 Retard des encaissements du scénario: 4 Retard des décaissements du scénario: 0 Pourcentage des encaissements du scénario: 100 Pourcentage des décaissements du scénario: 100 Pourcentage des encaissements attendus: 80 Intervalle du graphique: Quotidien Ordre des lignes de contrôle: Ordre chronologique

Résultat

Les prévisions de base se terminent à EUR 350.00. Retarder de quatre jours l’encaissement attendu de EUR 1200.00 et appliquer 80% produit une recette de scénario de EUR 960.00 et un solde final de EUR 110.00. Avant cette recette, le scénario descend à EUR -400.00. Les lignes d’origine, les dates décalées et les constats de réserve restent disponibles pour contrôle.

Un exemple fixe, raccourci. Les vrais résultats sont générés par l'IA : vérifie-les.

Prix et limites

Prix: généralement 1–3 crédits
Disponible avec: Gratuit, Avec forfait
Limite d'entrée: Une page avec jusqu'à 40 000 caractères HTML

Confidentialité

Traités sur nos propres serveurs dans l'UE (Pologne). Les entrées et les résultats sont supprimés après 7 jours (Gratuit) ou 30 jours (forfaits), ou immédiatement après que tu as vu le résultat si tu choisis de ne pas les stocker. Les images sont supprimées immédiatement après traitement.

Dans l'API

Nom de l'outil : cashflow_forecast. Crée une tâche avec POST /api/v1/jobs et récupère le résultat avec GET /api/v1/jobs/{id}. Tu trouveras ta clé API dans ton compte.

curl -X POST https://do4u.eu/api/v1/jobs \
  -H "Authorization: Bearer d4u_…" -H "Content-Type: application/json" \
  -d '{"tool": "cashflow_forecast", "url": "https://example.com/"}'

Documentation API complète →

Questions et réponses

Le modèle calcule-t-il ou modifie-t-il les montants ?

Non. Il propose uniquement des catégories étayées par les sources. Les montants source, mouvements de trésorerie signés, pourcentages, arrondis et soldes sont calculés par du code déterministe.

Que représente le solde initial ?

Le solde immédiatement avant la date de début. Les mouvements source antérieurs sont exclus des deux prévisions, même si un retard du scénario déplaçait leur date dans l’horizon. Ils restent visibles pour contrôle. Le solde initial n’est jamais recalculé rétroactivement à partir de ces lignes antérieures ; le tableau indique explicitement l’inclusion dans les deux prévisions.

Le graphique hebdomadaire masque-t-il les insuffisances ?

Non. Les soldes minimums et les jours sous la réserve sont calculés quotidiennement. L’affichage hebdomadaire ne fait qu’échantillonner les points du graphique et ne supprime aucun constat.

Est-ce que mon texte est stocké ?

Seulement le temps nécessaire : 7 jours en version gratuite, 30 jours avec un forfait – ou pas du tout si tu choisis de ne pas le stocker. Le traitement s'effectue sur nos propres serveurs dans l'UE (Pologne).

Puis-je utiliser le résultat immédiatement ?

Les résultats sont générés par l'IA. Merci de les lire avant de les publier ou de les envoyer.