Previsión y escenarios de tesorería

Comparación de una previsión base de tesorería respaldada por fuentes con escenarios explícitos de fechas e importes, saldos diarios y avisos de reserva.

Entrada

Resultado

Los movimientos facilitados se convierten en una cronología transparente de liquidez. La IA clasifica cada movimiento a partir de su descripción y proporciona una cita exacta del origen. El código determinista conserva los importes y fechas originales junto a un escenario configurable, calcula saldos al cierre del día en céntimos e identifica déficits de reserva. Los hechos de origen y las hipótesis de planificación permanecen separados.

Tus textos, páginas e imágenes se procesan en nuestros propios servidores de la UE. Centro de confianza

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Para quién es

Pequeñas empresas, equipos de proyectos y personal operativo que preparan una visión de trabajo de liquidez a partir de saldos conocidos y cobros o pagos previstos. La previsión es un borrador de planificación para revisión humana, no asesoramiento financiero ni un extracto bancario.

Usos típicos

Comparar cobros previstos de clientes con alquileres, nóminas y otras salidas.
Modelar cobros retrasados, cambios en fechas de pago y reducción de entradas previstas.
Mantener visibles los movimientos fuera del horizonte en lugar de eliminarlos sin indicación.
Revisar saldos mínimos diarios incluso cuando el gráfico muestra puntos semanales.

Ejemplo

Entrada

Movimientos de tesorería: id,date,direction,amount,description,certainty T1,2027-03-02,in,1200.00,Factura de cliente por trabajos de diseño completados,expected T2,2027-03-03,out,900.00,Alquiler mensual de oficina,confirmed T3,2027-03-08,out,450.00,Nóminas del personal,confirmed Fecha de inicio de la previsión: 2027-03-01 Saldo inicial: 500.00 Moneda: EUR Horizonte de previsión en días: 14 Reserva de seguridad: 200.00 Retraso de entradas del escenario: 4 Retraso de salidas del escenario: 0 Porcentaje de entradas del escenario: 100 Porcentaje de salidas del escenario: 100 Porcentaje de entradas previstas: 80 Intervalo del gráfico: Diario Orden de filas de revisión: Orden por fecha

Resultado

La previsión base cierra en EUR 350.00. Retrasar cuatro días la entrada prevista de EUR 1200.00 y aplicar 80% produce un cobro del escenario de EUR 960.00 y un saldo final de EUR 110.00. Antes de ese cobro, el escenario cae a EUR -400.00. Las filas originales, las fechas desplazadas y las observaciones sobre la reserva siguen disponibles para revisión.

Un ejemplo fijo, acortado. Los resultados reales son generados por IA: por favor, compruébalos.

Precio y límites

Precio: normalmente 1–3 créditos
Disponible con: Gratis, Con paquete
Límite de entrada: Una página con hasta 40 000 caracteres de HTML

Privacidad

Procesado en nuestros propios servidores en la UE (Polonia). Las entradas y los resultados se eliminan después de 7 días (Gratis) o 30 días (paquetes), o justo después de que veas el resultado si eliges no guardarlos. Las imágenes se eliminan justo después del procesamiento.

En la API

Nombre de la herramienta: cashflow_forecast. Crea un trabajo con POST /api/v1/jobs y obtén el resultado con GET /api/v1/jobs/{id}. Encuentra tu clave de API en tu cuenta.

curl -X POST https://do4u.eu/api/v1/jobs \
  -H "Authorization: Bearer d4u_…" -H "Content-Type: application/json" \
  -d '{"tool": "cashflow_forecast", "url": "https://example.com/"}'

Documentación completa de la API →

Preguntas y respuestas

¿El modelo calcula o cambia importes?

No. Solo propone categorías respaldadas por el origen. Los importes de origen, los movimientos con signo, porcentajes, redondeos y saldos se calculan mediante código determinista.

¿Qué representa el saldo inicial?

El saldo inmediatamente anterior a la fecha de inicio. Los movimientos de origen anteriores se excluyen de ambas previsiones, aunque un retraso del escenario desplazara su fecha dentro del horizonte. Permanecen visibles para revisión. El saldo inicial nunca se recalcula retroactivamente a partir de estas filas anteriores; la tabla muestra explícitamente la inclusión en ambas previsiones.

¿El gráfico semanal oculta los déficits?

No. Los saldos mínimos y los días por debajo de la reserva se calculan diariamente. La vista semanal solo selecciona puntos del gráfico y no elimina observaciones.

¿Se guarda mi texto?

Solo el tiempo necesario: 7 días en el plan Free, 30 días con un paquete – o nada si decides no guardarlo. El procesamiento se realiza en nuestros propios servidores en la UE (Polonia).

¿Puedo usar el resultado de inmediato?

Los resultados son generados por IA. Por favor, léelos antes de publicarlos o enviarlos.