Preskoči na sadržaj
Započni

Prognoza novčanog toka i scenariji

Usporedba osnovne prognoze novčanog toka potkrijepljene izvorima s izričitim scenarijima datuma i iznosa, dnevnim stanjima i upozorenjima o sigurnosnoj pričuvi.

Unos

Novčana kretanja: id,date,direction,amount,description,certainty T1,2027-03-02,in,1200.00,Račun kupcu za dovršeni dizajnerski posao,expected T2,2027-03-03,out,900.00,Mjesečni najam ureda,confirmed T3,2027-03-08,out,450.00,Plaće zaposleni…

Rezultat

Osnovna prognoza završava sa stanjem EUR 350.00. Odgoda očekivanog priljeva EUR 1200.00 za četiri dana i primjena 80% daju primitak u scenariju od EUR 960.00 i završno stanje EUR 110.00. Prije tog primitka scenarij pada na EUR -400.00. I…

Dostavljena novčana kretanja pretvaraju se u preglednu vremensku liniju likvidnosti. AI razvrstava svako kretanje prema opisu i daje točan citat izvora. Deterministički kod čuva izvorne iznose i datume uz podesivi scenarij, izračunava stanja na kraju dana u centima i prepoznaje manjak u odnosu na sigurnosnu pričuvu. Izvorne činjenice i pretpostavke planiranja ostaju odvojene.

Tvoji tekstovi, stranice i slike obrađuju se na našim vlastitim poslužiteljima u EU-u. Centar povjerenja

Isprobaj odmah Cijene

Za koga je

Za mala poduzeća, projektne timove i operativno osoblje koje priprema radni pregled likvidnosti iz poznatih stanja i planiranih primitaka ili plaćanja. Prognoza je nacrt za planiranje koji podliježe ljudskom pregledu, a ne financijski savjet ili bankovni izvod.

Tipične primjene

  • Usporedba očekivanih primitaka od kupaca s najmom, plaćama i drugim odljevima.
  • Modeliranje odgođenih primitaka, promjena vremena plaćanja i smanjenih očekivanih priljeva.
  • Zadržavanje vidljivosti kretanja izvan razdoblja umjesto njihova brisanja bez oznake.
  • Pregled najnižih dnevnih stanja čak i kada grafikon prikazuje tjedne točke.

Primjer

Unos

Novčana kretanja: id,date,direction,amount,description,certainty T1,2027-03-02,in,1200.00,Račun kupcu za dovršeni dizajnerski posao,expected T2,2027-03-03,out,900.00,Mjesečni najam ureda,confirmed T3,2027-03-08,out,450.00,Plaće zaposlenika,confirmed Datum početka prognoze: 2027-03-01 Početno stanje: 500.00 Valuta: EUR Razdoblje prognoze u danima: 14 Sigurnosna pričuva: 200.00 Kašnjenje priljeva u scenariju: 4 Kašnjenje odljeva u scenariju: 0 Postotak priljeva u scenariju: 100 Postotak odljeva u scenariju: 100 Postotak očekivanih priljeva: 80 Interval grafikona: Dnevno Redoslijed redaka pregleda: Redoslijed po datumu

Rezultat

Osnovna prognoza završava sa stanjem EUR 350.00. Odgoda očekivanog priljeva EUR 1200.00 za četiri dana i primjena 80% daju primitak u scenariju od EUR 960.00 i završno stanje EUR 110.00. Prije tog primitka scenarij pada na EUR -400.00. Izvorni redci, pomaknuti datumi i nalazi o sigurnosnoj pričuvi ostaju dostupni za pregled.

Fiksni primjer, skraćen. Stvarne rezultate generira AI: provjeri ih.

Cijena i ograničenja

Cijena
obično 1–3 kredita
Dostupno uz
Besplatno, Uz paket
Ograničenje unosa
Jedna stranica s do 40 000 znakova HTML-a

Privatnost

Obrada na našim vlastitim poslužiteljima u EU-u (Poljska). Unosi i rezultati brišu se nakon 7 dana (Free) ili 30 dana (paketi), ili odmah nakon što vidiš rezultat ako odabereš da se ne spremaju. Slike se brišu odmah nakon obrade.

U API-ju

Naziv alata: cashflow_forecast. Izradi zadatak s POST /api/v1/jobs i dohvati rezultat s GET /api/v1/jobs/{id}. Svoj API ključ pronaći ćeš u svom računu.

curl -X POST https://do4u.eu/api/v1/jobs \
  -H "Authorization: Bearer d4u_…" -H "Content-Type: application/json" \
  -d '{"tool": "cashflow_forecast", "url": "https://example.com/"}'

Potpuna API dokumentacija →

Pitanja i odgovori

Izračunava li model ili mijenja novac?

Ne. Predlaže samo kategorije potkrijepljene izvorima. Izvorni iznosi, novčana kretanja s predznakom, postoci, zaokruživanje i stanja izračunavaju se determinističkim kodom.

Što predstavlja početno stanje?

Stanje neposredno prije početnog datuma. Ranija izvorna kretanja isključuju se iz obiju prognoza, čak i ako bi odgoda scenarija pomaknula njihov datum unutar razdoblja. Ostaju vidljiva za pregled. Početno stanje nikada se retroaktivno ne preračunava iz tih ranijih redaka; tablica izričito prikazuje uključenost u obje prognoze.

Skriva li tjedni grafikon manjkove?

Ne. Najniža stanja i dani ispod pričuve izračunavaju se dnevno. Tjedni prikaz samo odabire točke grafikona i ne uklanja nalaze.

Pohranjuje li se moj tekst?

Samo onoliko dugo koliko je potrebno: 7 dana u paketu Free, 30 dana uz paket – ili uopće ne, ako odabereš da se ne pohranjuje. Obrada se odvija na našim vlastitim poslužiteljima u EU (Poljska).

Mogu li rezultat odmah upotrijebiti?

Rezultate generira UI. Pročitaj ih prije nego što ih objaviš ili pošalješ.