Prognóza peňažných tokov a scenáre

Porovnanie základnej prognózy peňažných tokov podloženej zdrojmi s výslovnými scenármi termínov a súm, dennými zostatkami a upozorneniami na nedostatočnú rezervu.

Vstup

Výsledok

Základná prognóza končí na EUR 350.00. Posunutie očakávaného príjmu EUR 1200.00 o štyri dni a použitie 80% podielu vytvára scenárový príjem EUR 960.00 a konečný zostatok EUR 110.00. Pred príchodom tohto príjmu scenár klesá na EUR -400.00…

Prevod zadaných peňažných pohybov na prehľadnú časovú os likvidity. AI klasifikuje každý pohyb podľa jeho opisu a poskytne presný zdrojový citát. Deterministický kód zachová pôvodné sumy a dátumy vedľa nastaviteľného scenára, vypočíta zostatky na konci dňa v stotinách a identifikuje nedostatočné rezervy. Zdrojové fakty a plánovacie predpoklady zostávajú oddelené.

Tvoje texty, stránky a obrázky sa spracúvajú na našich vlastných serveroch v EÚ. Centrum dôvery

Vyskúšať hneď Cenník

Pre koho je

Malé firmy, projektové tímy a prevádzkoví pracovníci pripravujúci pracovný prehľad likvidity zo známych zostatkov a plánovaných príjmov alebo platieb. Prognóza je plánovací návrh na ľudskú kontrolu, nie finančné poradenstvo alebo bankový výpis.

Typické použitie

Porovnanie očakávaných zákazníckych platieb s nájmom, mzdami a ďalšími výdavkami.
Modelovanie oneskorených príjmov, zmenených termínov platieb a znížených očakávaných príjmov.
Pohyby mimo horizontu zostávajú viditeľné namiesto tichého vymazania.
Kontrola denných minimálnych zostatkov aj pri týždennom zobrazení grafu.

Príklad

Vstup

Peňažné pohyby: id,date,direction,amount,description,certainty T1,2027-03-02,in,1200.00,Faktúra zákazníkovi za dokončené návrhárske práce,expected T2,2027-03-03,out,900.00,Mesačný nájom kancelárie,confirmed T3,2027-03-08,out,450.00,Mzdy zamestnancov,confirmed Počiatočný dátum prognózy: 2027-03-01 Počiatočný zostatok: 500.00 Mena: EUR Horizont prognózy v dňoch: 14 Rezervný vankúš: 200.00 Oneskorenie príjmov v scenári: 4 Oneskorenie výdavkov v scenári: 0 Percento príjmov v scenári: 100 Percento výdavkov v scenári: 100 Percento očakávaných príjmov: 80 Interval grafu: Denne Poradie riadkov prehľadu: Poradie podľa dátumu

Výsledok

Pevný príklad, skrátený. Skutočné výsledky generuje AI: skontroluj ich.

Cena a limity

Cena: zvyčajne 1–3 kreditov
Dostupné s: Zadarmo, S balíkom
Limit vstupu: Jedna stránka s najviac 40 000 znakmi HTML

Ochrana súkromia

Spracované na našich vlastných serveroch v EÚ (Poľsko). Vstupy a výsledky sa odstránia po 7 dňoch (Zadarmo) alebo 30 dňoch (balíky), alebo hneď po zobrazení výsledku, ak zvolíš, že sa nemajú ukladať. Obrázky sa odstránia hneď po spracovaní.

V API

Názov nástroja: cashflow_forecast. Úlohu vytvoríš cez POST /api/v1/jobs a výsledok načítaš cez GET /api/v1/jobs/{id}. Svoj kľúč API nájdeš vo svojom účte.

curl -X POST https://do4u.eu/api/v1/jobs \
  -H "Authorization: Bearer d4u_…" -H "Content-Type: application/json" \
  -d '{"tool": "cashflow_forecast", "url": "https://example.com/"}'

Úplná dokumentácia API →

Otázky a odpovede

Počíta alebo mení model peniaze?

Nie. Navrhuje iba kategórie podložené zdrojmi. Zdrojové sumy, peňažné pohyby so znamienkom, percentá, zaokrúhľovanie a zostatky počíta deterministický kód.

Čo predstavuje počiatočný zostatok?

Zostatok bezprostredne pred počiatočným dátumom. Skoršie zdrojové pohyby sú vylúčené z oboch prognóz, aj keby ich oneskorenie scenára posunulo do horizontu. Zostávajú viditeľné na kontrolu. Počiatočný zostatok sa nikdy spätne neprepočítava z týchto skorších riadkov; tabuľka výslovne ukazuje zahrnutie v oboch prognózach.

Skrýva týždenný graf nedostatok prostriedkov?

Nie. Minimálne zostatky a dni pod rezervou sa počítajú denne. Týždenné zobrazenie iba vyberá body grafu a neodstraňuje zistenia.

Ukladá sa môj text?

Iba tak dlho, ako je potrebné: 7 dní vo verzii Free, 30 dní s balíkom – alebo vôbec, ak sa rozhodneš text neukladať. Spracovanie prebieha na našich vlastných serveroch v EÚ (Poľsko).

Môžem výsledok použiť hneď?

Výsledky generuje AI. Pred zverejnením alebo odoslaním si ich, prosím, prečítaj.