Przejdź do treści
Zacznij

Prognoza przepływów pieniężnych i scenariusze

Porównanie bazowej prognozy przepływów opartej na źródłach z jawnymi scenariuszami terminów i kwot, saldami dziennymi oraz ostrzeżeniami o buforze rezerwy.

Dane wejściowe

Przepływy pieniężne: id,date,direction,amount,description,certainty T1,2027-03-02,in,1200.00,Faktura klienta za ukończone prace projektowe,expected T2,2027-03-03,out,900.00,Miesięczny czynsz biurowy,confirmed T3,2027-03-08,out,450.00,Wyn…

Wynik

Prognoza bazowa kończy się saldem EUR 350.00. Opóźnienie oczekiwanego wpływu EUR 1200.00 o cztery dni i zastosowanie 80% daje wpływ scenariusza EUR 960.00 oraz saldo końcowe EUR 110.00. Przed nadejściem tego wpływu saldo scenariusza spad…

Przekazane przepływy tworzą przejrzystą oś czasu płynności. AI klasyfikuje każdy przepływ na podstawie opisu i podaje dokładny cytat źródłowy. Deterministyczny kod zachowuje pierwotne kwoty i daty obok konfigurowalnego scenariusza, oblicza salda na koniec dnia w setnych jednostki i wskazuje niedobory bufora rezerwy. Fakty źródłowe i założenia planistyczne pozostają rozdzielone.

Twoje teksty, strony i obrazy są przetwarzane na naszych własnych serwerach w UE. Centrum zaufania

Wypróbuj teraz Cennik

Dla kogo

Małe firmy, zespoły projektowe i pracownicy operacyjni przygotowujący roboczy przegląd płynności na podstawie znanych sald oraz planowanych wpływów lub płatności. Prognoza stanowi projekt planistyczny do kontroli człowieka, a nie poradę finansową ani wyciąg bankowy.

Typowe zastosowania

  • Porównanie oczekiwanych wpłat klientów z czynszem, wynagrodzeniami i innymi wydatkami.
  • Modelowanie opóźnionych wpływów, zmienionych terminów płatności i zmniejszonych oczekiwanych wpływów.
  • Zachowanie widoczności przepływów poza horyzontem zamiast ich usuwania bez informacji.
  • Kontrola minimalnych sald dziennych także przy tygodniowych punktach wykresu.

Przykład

Dane wejściowe

Przepływy pieniężne: id,date,direction,amount,description,certainty T1,2027-03-02,in,1200.00,Faktura klienta za ukończone prace projektowe,expected T2,2027-03-03,out,900.00,Miesięczny czynsz biurowy,confirmed T3,2027-03-08,out,450.00,Wynagrodzenia pracowników,confirmed Data rozpoczęcia prognozy: 2027-03-01 Saldo początkowe: 500.00 Waluta: EUR Horyzont prognozy w dniach: 14 Bufor rezerwy: 200.00 Opóźnienie wpływów w scenariuszu: 4 Opóźnienie wydatków w scenariuszu: 0 Procent wpływów w scenariuszu: 100 Procent wydatków w scenariuszu: 100 Procent oczekiwanych wpływów: 80 Interwał wykresu: Codziennie Kolejność wierszy przeglądu: Kolejność według daty

Wynik

Prognoza bazowa kończy się saldem EUR 350.00. Opóźnienie oczekiwanego wpływu EUR 1200.00 o cztery dni i zastosowanie 80% daje wpływ scenariusza EUR 960.00 oraz saldo końcowe EUR 110.00. Przed nadejściem tego wpływu saldo scenariusza spada do EUR -400.00. Pierwotne wiersze, przesunięte daty i uwagi dotyczące bufora rezerwy pozostają dostępne do kontroli.

Stały przykład, skrócony. Prawdziwe wyniki są generowane przez AI: sprawdź je.

Cena i limity

Cena
zwykle 1–3 kredytów
Dostępne w
Free, Z pakietem
Limit danych wejściowych
Jedna strona do 40 000 znaków HTML

Ochrona danych

Przetwarzane na własnych serwerach w UE (w Polsce). Dane wejściowe i wyniki usuwamy po 7 dniach (Free) lub 30 dniach (pakiety) – albo zaraz po wyświetleniu, jeśli wyłączysz zapisywanie. Obrazy usuwamy zaraz po przetworzeniu.

W API

Nazwa narzędzia: cashflow_forecast. Utwórz zadanie przez POST /api/v1/jobs i pobierz wynik przez GET /api/v1/jobs/{id}. Klucz API znajdziesz na swoim koncie.

curl -X POST https://do4u.eu/api/v1/jobs \
  -H "Authorization: Bearer d4u_…" -H "Content-Type: application/json" \
  -d '{"tool": "cashflow_forecast", "url": "https://example.com/"}'

Pełna dokumentacja API →

Pytania i odpowiedzi

Czy model oblicza lub zmienia kwoty?

Nie. Proponuje wyłącznie kategorie oparte na źródłach. Kwoty źródłowe, przepływy ze znakiem, procenty, zaokrąglenia i salda są obliczane przez deterministyczny kod.

Co oznacza saldo początkowe?

Saldo bezpośrednio przed datą rozpoczęcia. Wcześniejsze przepływy źródłowe są wyłączone z obu prognoz, nawet jeśli opóźnienie scenariusza przesunęłoby ich datę do horyzontu. Pozostają widoczne do kontroli. Saldo początkowe nigdy nie jest wstecznie przeliczane z tych wcześniejszych wierszy; tabela jawnie pokazuje uwzględnienie w obu prognozach.

Czy tygodniowy wykres ukrywa niedobory?

Nie. Minimalne salda i dni poniżej bufora są obliczane codziennie. Widok tygodniowy jedynie wybiera punkty wykresu i nie usuwa uwag.

Czy mój tekst jest przechowywany?

Tylko tak długo, jak trzeba: 7 dni w Free, 30 dni z pakietem – albo wcale, jeśli wyłączysz zapisywanie. Przetwarzanie odbywa się na własnych serwerach w UE (w Polsce).

Czy mogę od razu użyć wyniku?

Wyniki są generowane przez AI. Przeczytaj je, zanim je opublikujesz lub wyślesz.