Previsão e cenários de tesouraria

Comparação de uma previsão de tesouraria de base fundamentada nas fontes com cenários explícitos de datas e montantes, saldos diários e alertas de reserva.

Entrada

Resultado

Os movimentos de tesouraria fornecidos tornam-se uma cronologia transparente de liquidez. A IA classifica cada movimento a partir da descrição e fornece uma citação exata da origem. O código determinístico conserva os montantes e as datas originais junto de um cenário configurável, calcula saldos de fim do dia em cêntimos e identifica insuficiências da reserva. Os factos de origem e os pressupostos de planeamento permanecem separados.

Os teus textos, páginas e imagens são processados nos nossos próprios servidores na UE. Centro de Confiança

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Para quem é

Pequenas empresas, equipas de projeto e pessoal operacional que preparam uma visão de trabalho da liquidez a partir de saldos conhecidos e recebimentos ou pagamentos planeados. A previsão é um projeto de planeamento sujeito a revisão humana, não aconselhamento financeiro nem um extrato bancário.

Utilizações típicas

Comparar recebimentos esperados de clientes com rendas, remunerações e outras saídas.
Modelar recebimentos atrasados, alterações nos momentos de pagamento e redução de entradas esperadas.
Manter visíveis os movimentos fora do horizonte em vez de os eliminar sem indicação.
Rever saldos mínimos diários mesmo quando o gráfico apresenta pontos semanais.

Exemplo

Entrada

Movimentos de tesouraria: id,date,direction,amount,description,certainty T1,2027-03-02,in,1200.00,Fatura de cliente por trabalhos de design concluídos,expected T2,2027-03-03,out,900.00,Renda mensal do escritório,confirmed T3,2027-03-08,out,450.00,Remunerações do pessoal,confirmed Data de início da previsão: 2027-03-01 Saldo inicial: 500.00 Moeda: EUR Horizonte da previsão em dias: 14 Reserva de segurança: 200.00 Atraso das entradas no cenário: 4 Atraso das saídas no cenário: 0 Percentagem das entradas no cenário: 100 Percentagem das saídas no cenário: 100 Percentagem das entradas esperadas: 80 Intervalo do gráfico: Diário Ordem das linhas de revisão: Ordem por data

Resultado

A previsão de base termina em EUR 350.00. Adiar quatro dias a entrada esperada de EUR 1200.00 e aplicar 80% produz um recebimento do cenário de EUR 960.00 e um saldo final de EUR 110.00. Antes desse recebimento, o cenário desce a EUR -400.00. As linhas originais, as datas deslocadas e as observações sobre a reserva permanecem disponíveis para revisão.

Um exemplo fixo, abreviado. Os resultados reais são gerados por IA: verifica-os.

Preço e limites

Preço: geralmente 1–3 créditos
Disponível com: Grátis, Com pacote
Limite de entrada: Uma página com até 40 000 carateres de HTML

Privacidade

Processado nos nossos próprios servidores na UE (Polónia). As entradas e os resultados são eliminados após 7 dias (Grátis) ou 30 dias (pacotes), ou logo depois de veres o resultado se escolheres não os guardar. As imagens são eliminadas logo após o processamento.

Na API

Nome da ferramenta: cashflow_forecast. Cria uma tarefa com POST /api/v1/jobs e obtém o resultado com GET /api/v1/jobs/{id}. Encontras a tua chave de API na tua conta.

curl -X POST https://do4u.eu/api/v1/jobs \
  -H "Authorization: Bearer d4u_…" -H "Content-Type: application/json" \
  -d '{"tool": "cashflow_forecast", "url": "https://example.com/"}'

Documentação completa da API →

Perguntas e respostas

O modelo calcula ou altera montantes?

Não. Apenas propõe categorias fundamentadas nas fontes. Os montantes de origem, movimentos com sinal, percentagens, arredondamentos e saldos são calculados por código determinístico.

O que representa o saldo inicial?

O saldo imediatamente anterior à data de início. Movimentos de origem anteriores são excluídos de ambas as previsões, mesmo que um atraso do cenário deslocasse a sua data para dentro do horizonte. Permanecem visíveis para revisão. O saldo inicial nunca é recalculado retroativamente a partir destas linhas anteriores; a tabela mostra explicitamente a inclusão em ambas as previsões.

O gráfico semanal oculta insuficiências?

Não. Os saldos mínimos e os dias abaixo da reserva são calculados diariamente. A apresentação semanal apenas seleciona pontos do gráfico e não remove observações.

O meu texto fica guardado?

Só o tempo necessário: 7 dias no plano Free, 30 dias com um pacote – ou nunca, se preferires não guardar. O tratamento é feito nos nossos próprios servidores na UE (Polónia).

Posso usar o resultado de imediato?

Os resultados são gerados por IA. Lê-os com atenção antes de os publicares ou enviares.