Prognóza peněžních toků a scénáře

Porovnání základní prognózy peněžních toků podložené zdroji s výslovnými scénáři termínů a částek, denními zůstatky a upozorněními na nedostatek rezervy.

Vstup

Výsledek

Základní prognóza končí na EUR 350.00. Posunutí očekávaného příjmu EUR 1200.00 o čtyři dny a použití 80% podílu vytváří scénářový příjem EUR 960.00 a konečný zůstatek EUR 110.00. Před příchodem tohoto příjmu scénář klesá na EUR -400.00. …

Převod zadaných peněžních pohybů na přehlednou časovou osu likvidity. AI klasifikuje každý pohyb podle jeho popisu a poskytne přesný zdrojový citát. Deterministický kód zachová původní částky a data vedle nastavitelného scénáře, vypočítá zůstatky na konci dne v setinách a identifikuje nedostatečné rezervy. Zdrojová fakta a plánovací předpoklady zůstávají oddělené.

Tvoje texty, stránky a obrázky se zpracovávají na našich vlastních serverech v EU. Centrum důvěry

Vyzkoušet hned Ceník

Pro koho je

Malé firmy, projektové týmy a provozní pracovníci připravující pracovní přehled likvidity ze známých zůstatků a plánovaných příjmů nebo plateb. Prognóza je plánovací návrh k lidské kontrole, nikoli finanční poradenství nebo bankovní výpis.

Typické použití

Porovnání očekávaných zákaznických plateb s nájmem, mzdami a dalšími výdaji.
Modelování zpožděných příjmů, změněných termínů plateb a snížených očekávaných příjmů.
Pohyby mimo horizont zůstávají viditelné místo tichého smazání.
Kontrola denních minimálních zůstatků i při týdenním zobrazení grafu.

Příklad

Vstup

Peněžní pohyby: id,date,direction,amount,description,certainty T1,2027-03-02,in,1200.00,Faktura zákazníkovi za dokončené návrhářské práce,expected T2,2027-03-03,out,900.00,Měsíční nájem kanceláře,confirmed T3,2027-03-08,out,450.00,Mzdy zaměstnanců,confirmed Počáteční datum prognózy: 2027-03-01 Počáteční zůstatek: 500.00 Měna: EUR Horizont prognózy ve dnech: 14 Rezervní polštář: 200.00 Zpoždění příjmů ve scénáři: 4 Zpoždění výdajů ve scénáři: 0 Procento příjmů ve scénáři: 100 Procento výdajů ve scénáři: 100 Procento očekávaných příjmů: 80 Interval grafu: Denně Pořadí řádků přehledu: Pořadí podle data

Výsledek

Pevný příklad, zkrácený. Skutečné výsledky vytváří AI: zkontroluj je prosím.

Cena a limity

Cena: obvykle 1–3 kreditů
K dispozici s: Zdarma, S balíčkem
Limit vstupu: Jedna stránka s nejvýše 40 000 znaky HTML

Soukromí

Zpracováváme na vlastních serverech v EU (Polsko). Vstupy a výsledky se mažou po 7 dnech (Zdarma) nebo po 30 dnech (balíčky), případně hned po zobrazení výsledku, pokud zvolíš, že se neukládají. Obrázky se mažou hned po zpracování.

V API

Název nástroje: cashflow_forecast. Úlohu vytvoříš pomocí POST /api/v1/jobs a výsledek získáš pomocí GET /api/v1/jobs/{id}. Svůj klíč API najdeš ve svém účtu.

curl -X POST https://do4u.eu/api/v1/jobs \
  -H "Authorization: Bearer d4u_…" -H "Content-Type: application/json" \
  -d '{"tool": "cashflow_forecast", "url": "https://example.com/"}'

Úplná dokumentace API →

Otázky a odpovědi

Počítá nebo mění model peníze?

Ne. Navrhuje pouze kategorie podložené zdroji. Zdrojové částky, peněžní pohyby se znaménkem, procenta, zaokrouhlování a zůstatky počítá deterministický kód.

Co představuje počáteční zůstatek?

Zůstatek bezprostředně před počátečním datem. Dřívější zdrojové pohyby jsou vyloučeny z obou prognóz, i kdyby je zpoždění scénáře posunulo do horizontu. Zůstávají viditelné pro kontrolu. Počáteční zůstatek se nikdy zpětně nepřepočítává z těchto dřívějších řádků; tabulka výslovně ukazuje zahrnutí v obou prognózách.

Skrývá týdenní graf nedostatek prostředků?

Ne. Minimální zůstatky a dny pod rezervou se počítají denně. Týdenní zobrazení pouze vybírá body grafu a neodstraňuje zjištění.

Ukládá se můj text?

Pouze tak dlouho, jak je potřeba: 7 dní v tarifu Free, 30 dní s balíčkem – nebo vůbec, pokud se rozhodneš text neukládat. Zpracování probíhá na našich vlastních serverech v EU (v Polsku).

Můžu výsledek hned použít?

Výsledky vytváří AI. Než je zveřejníš nebo odešleš, prosím si je přečti.