Прогноз і сценарії руху коштів

Порівняння базового прогнозу руху коштів, обґрунтованого джерелами, з явними сценаріями строків і сум, денними залишками та попередженнями щодо резервного буфера.

Ввід

Результат

Надані рухи коштів перетворюються на прозору часову шкалу ліквідності. ШІ класифікує кожен рух за описом і надає точну цитату джерела. Детермінований код зберігає початкові суми й дати поруч із налаштовуваним сценарієм, обчислює залишки на кінець дня в сотих і визначає нестачу резервного буфера. Факти джерела та припущення планування залишаються відокремленими.

Твої тексти, сторінки та зображення обробляються на наших власних серверах у ЄС. Центр довіри

Спробувати зараз Ціни

Для кого

Малі підприємства, проєктні команди й операційні працівники, які готують робочий огляд ліквідності на основі відомих залишків і запланованих надходжень або платежів. Прогноз є проєктом планування для перевірки людиною, а не фінансовою консультацією чи банківською випискою.

Типове використання

Порівняння очікуваних надходжень від клієнтів з орендою, заробітною платою та іншими виплатами.
Моделювання затриманих надходжень, змінених строків платежів і зменшених очікуваних надходжень.
Збереження видимості рухів за межами горизонту замість видалення без позначення.
Перевірка мінімальних денних залишків навіть за щотижневих точок графіка.

Приклад

Ввід

Рух коштів: id,date,direction,amount,description,certainty T1,2027-03-02,in,1200.00,Рахунок клієнту за завершені дизайнерські роботи,expected T2,2027-03-03,out,900.00,Щомісячна оренда офісу,confirmed T3,2027-03-08,out,450.00,Заробітна плата персоналу,confirmed Дата початку прогнозу: 2027-03-01 Початковий залишок: 500.00 Валюта: EUR Горизонт прогнозу в днях: 14 Резервний буфер: 200.00 Затримка надходжень у сценарії: 4 Затримка виплат у сценарії: 0 Відсоток надходжень у сценарії: 100 Відсоток виплат у сценарії: 100 Відсоток очікуваних надходжень: 80 Інтервал графіка: Щодня Порядок рядків перевірки: Порядок за датою

Результат

Базовий прогноз завершується на EUR 350.00. Затримка очікуваного надходження EUR 1200.00 на чотири дні та застосування 80% дають надходження сценарію EUR 960.00 і кінцевий залишок EUR 110.00. До цього надходження сценарій падає до EUR -400.00. Початкові рядки, перенесені дати та зауваження щодо резервного буфера залишаються доступними для перевірки.

Фіксований приклад, скорочений. Справжні результати створює ШІ: перевіряй їх.

Ціна й ліміти

Ціна: зазвичай 1–3 кредитів
Доступно з: Безкоштовний, З пакетом
Ліміт вводу: Одна сторінка до 40 000 символів HTML

Конфіденційність

Обробка на наших власних серверах у ЄС (Польща). Ввід і результати видаляються через 7 дн. (безкоштовний тариф) або 30 дн. (пакети), а якщо ти вирішиш їх не зберігати — одразу після того, як побачиш результат. Зображення видаляються одразу після обробки.

В API

Назва інструмента: cashflow_forecast. Створи завдання через POST /api/v1/jobs і отримай результат через GET /api/v1/jobs/{id}. Свій ключ API ти знайдеш у своєму акаунті.

curl -X POST https://do4u.eu/api/v1/jobs \
  -H "Authorization: Bearer d4u_…" -H "Content-Type: application/json" \
  -d '{"tool": "cashflow_forecast", "url": "https://example.com/"}'

Повна документація API →

Запитання та відповіді

Чи обчислює або змінює модель суми?

Ні. Вона пропонує лише категорії, обґрунтовані джерелами. Вихідні суми, рухи коштів зі знаком, відсотки, округлення та залишки обчислює детермінований код.

Що означає початковий залишок?

Залишок безпосередньо перед датою початку. Попередні рухи коштів із джерела виключаються з обох прогнозів, навіть якщо затримка сценарію перенесла б їхню дату в межі горизонту. Вони залишаються видимими для перевірки. Початковий залишок ніколи не перераховується заднім числом із цих попередніх рядків; таблиця явно показує включення до обох прогнозів.

Чи приховує щотижневий графік нестачі?

Ні. Мінімальні залишки та дні нижче буфера обчислюються щодня. Щотижневе відображення лише вибирає точки графіка й не прибирає зауважень.

Чи зберігається мій текст?

Лише доти, доки це потрібно: 7 дн. на тарифі Free, 30 дн. з пакетом – або взагалі не зберігається, якщо ти вирішиш його не зберігати. Обробка відбувається на наших власних серверах у ЄС (Польща).

Чи можна одразу користуватися результатом?

Результати створені ШІ. Будь ласка, прочитай їх, перш ніж публікувати чи надсилати.