Preskoči na vsebino
Začni

Napoved denarnega toka in scenariji

Primerjava osnovne napovedi denarnega toka, podprte z viri, z izrecnimi scenariji časovnega zamika in zneskov, dnevnimi stanji ter opozorili glede varnostne rezerve.

Vnos

Denarni tokovi: id,date,direction,amount,description,certainty T1,2027-03-02,in,1200.00,Račun stranki za opravljeno oblikovalsko delo,expected T2,2027-03-03,out,900.00,Mesečna najemnina pisarne,confirmed T3,2027-03-08,out,450.00,Plače za…

Rezultat

Osnovna napoved se konča pri EUR 350.00. Zamik pričakovanega priliva EUR 1200.00 za štiri dni in uporaba 80% ustvarita prejemek scenarija EUR 960.00 in končno stanje EUR 110.00. Pred tem prejemkom scenarij pade na EUR -400.00. Izvorne vr…

Podani denarni tokovi postanejo pregledna časovnica likvidnosti. Umetna inteligenca razvrsti vsak tok na podlagi opisa in poda točen navedek vira. Deterministična koda ohrani izvorne zneske in datume ob nastavljivem scenariju, izračuna stanja ob koncu dneva v centih in ugotovi primanjkljaje glede na varnostno rezervo. Izvorna dejstva in predpostavke načrtovanja ostanejo ločeni.

Tvoja besedila, strani in slike se obdelujejo na naših lastnih strežnikih v EU. Center zaupanja

Preizkusi zdaj Cenik

Za koga je

Za mala podjetja, projektne ekipe in operativno osebje, ki pripravljajo delovni pregled likvidnosti iz znanih stanj ter načrtovanih prejemkov ali plačil. Napoved je osnutek načrtovanja za človeški pregled, ne finančni nasvet ali bančni izpisek.

Običajne uporabe

  • Primerjava pričakovanih prejemkov strank z najemnino, plačami in drugimi odlivi.
  • Modeliranje zamujenih prejemkov, spremenjenih datumov plačil in zmanjšanih pričakovanih prilivov.
  • Ohranjanje vidnosti tokov zunaj obdobja namesto brisanja brez oznake.
  • Pregled najnižjih dnevnih stanj tudi ob prikazu tedenskih točk v grafikonu.

Primer

Vnos

Denarni tokovi: id,date,direction,amount,description,certainty T1,2027-03-02,in,1200.00,Račun stranki za opravljeno oblikovalsko delo,expected T2,2027-03-03,out,900.00,Mesečna najemnina pisarne,confirmed T3,2027-03-08,out,450.00,Plače zaposlenih,confirmed Začetni datum napovedi: 2027-03-01 Začetno stanje: 500.00 Valuta: EUR Obdobje napovedi v dnevih: 14 Varnostna rezerva: 200.00 Zamik prilivov v scenariju: 4 Zamik odlivov v scenariju: 0 Odstotek prilivov v scenariju: 100 Odstotek odlivov v scenariju: 100 Odstotek pričakovanih prilivov: 80 Interval grafikona: Dnevno Vrstni red vrstic pregleda: Vrstni red po datumu

Rezultat

Osnovna napoved se konča pri EUR 350.00. Zamik pričakovanega priliva EUR 1200.00 za štiri dni in uporaba 80% ustvarita prejemek scenarija EUR 960.00 in končno stanje EUR 110.00. Pred tem prejemkom scenarij pade na EUR -400.00. Izvorne vrstice, premaknjeni datumi in ugotovitve glede varnostne rezerve ostanejo na voljo za pregled.

Fiksen primer, skrajšan. Pravi rezultati so ustvarjeni z umetno inteligenco: preveri jih.

Cena in omejitve

Cena
običajno 1–3 kreditov
Na voljo z
Brezplačno, S paketom
Omejitev vnosa
Ena stran z do 40 000 znaki HTML

Zasebnost

Obdelava na naših strežnikih v EU (Poljska). Vnosi in rezultati se izbrišejo po 7 dneh (brezplačno) ali 30 dneh (paketi) ali takoj, ko vidiš rezultat, če izbereš, da se ne shranijo. Slike se izbrišejo takoj po obdelavi.

V API

Ime orodja: cashflow_forecast. Opravilo ustvariš s POST /api/v1/jobs, rezultat pa dobiš z GET /api/v1/jobs/{id}. Svoj ključ API najdeš v svojem računu.

curl -X POST https://do4u.eu/api/v1/jobs \
  -H "Authorization: Bearer d4u_…" -H "Content-Type: application/json" \
  -d '{"tool": "cashflow_forecast", "url": "https://example.com/"}'

Celotna dokumentacija API →

Vprašanja in odgovori

Ali model izračunava ali spreminja denar?

Ne. Predlaga samo kategorije, podprte z viri. Izvorni zneski, denarni tokovi s predznakom, odstotki, zaokroževanje in stanja se izračunajo z deterministično kodo.

Kaj predstavlja začetno stanje?

Stanje neposredno pred začetnim datumom. Prejšnji izvorni tokovi so izključeni iz obeh napovedi, tudi če bi zamik v scenariju premaknil njihov datum v obdobje. Ostanejo vidni za pregled. Začetno stanje se nikoli ne preračuna za nazaj iz teh prejšnjih vrstic; tabela izrecno prikazuje vključenost v obe napovedi.

Ali tedenski grafikon skrije primanjkljaje?

Ne. Najnižja stanja in dnevi pod rezervo se izračunajo dnevno. Tedenski prikaz samo vzorči točke grafikona in ne odstrani ugotovitev.

Ali se moje besedilo shrani?

Samo toliko časa, kot je potrebno: 7 dni v brezplačnem paketu, 30 dni s plačljivim paketom – ali sploh ne, če se odločiš, da besedila ne shranimo. Obdelava poteka na naših lastnih strežnikih v EU (na Poljskem).

Ali lahko rezultat uporabim takoj?

Rezultate ustvari umetna inteligenca. Preberi jih, preden jih objaviš ali pošlješ.