Liquiditätsprognose und Szenarien

Eine quellenbasierte Liquiditätsprognose mit ausdrücklichen Zeit- und Betragsszenarien, Tagesbeständen und Reservepuffer-Warnungen vergleichen.

Eingabe

Ergebnis

Vorgelegte Zahlungsbewegungen in einen transparenten Liquiditätsverlauf umwandeln. Die KI klassifiziert jede Bewegung anhand ihrer Beschreibung und liefert ein exaktes Quellzitat. Deterministischer Code stellt ursprüngliche Beträge und Daten neben ein konfigurierbares Szenario, berechnet Tagesendbestände in Cent und erkennt Unterschreitungen des Reservepuffers. Quellfakten und Planungsannahmen bleiben getrennt.

Deine Texte, Seiten und Bilder werden auf eigenen Servern in der EU verarbeitet. Trust-Center

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Für wen

Kleine Unternehmen, Projektteams und Betriebsverantwortliche, die aus bekannten Beständen und geplanten Ein- oder Auszahlungen eine Arbeitsübersicht zur Liquidität erstellen. Die Prognose ist ein Planungsentwurf zur menschlichen Prüfung, keine Finanzberatung und kein Kontoauszug.

Typische Anwendungen

Erwartete Kundeneingänge mit Miete, Lohnzahlungen und anderen Abflüssen vergleichen.
Verzögerte Eingänge, veränderte Zahlungszeitpunkte und reduzierte erwartete Zuflüsse modellieren.
Bewegungen außerhalb des Zeitraums sichtbar halten, statt sie stillschweigend zu löschen.
Tägliche Mindestbestände prüfen, auch wenn das Diagramm wöchentliche Punkte zeigt.

Beispiel

Eingabe

Zahlungsbewegungen: id,date,direction,amount,description,certainty T1,2027-03-02,in,1200.00,Kundenrechnung für abgeschlossene Gestaltungsarbeiten,expected T2,2027-03-03,out,900.00,Monatliche Büromiete,confirmed T3,2027-03-08,out,450.00,Personalgehälter,confirmed Startdatum der Prognose: 2027-03-01 Anfangsbestand: 500.00 Währung: EUR Prognosezeitraum in Tagen: 14 Reservepuffer: 200.00 Verzögerung der Szenariozuflüsse: 4 Verzögerung der Szenarioabflüsse: 0 Prozentsatz der Szenariozuflüsse: 100 Prozentsatz der Szenarioabflüsse: 100 Prozentsatz erwarteter Zuflüsse: 80 Diagrammintervall: Täglich Reihenfolge der Prüfzeilen: Datumsreihenfolge

Ergebnis

Die Basisprognose endet bei EUR 350.00. Eine Verzögerung des erwarteten Zuflusses von EUR 1200.00 um vier Tage und die Anwendung von 80% ergeben einen Szenarioeingang von EUR 960.00 und einen Endbestand von EUR 110.00. Vor diesem Eingang fällt das Szenario auf EUR -400.00. Die ursprünglichen Zeilen, verschobenen Daten und Reservepuffer-Hinweise bleiben zur Prüfung verfügbar.

Ein festes Beispiel, gekürzt. Echte Ergebnisse sind KI-generiert: Bitte prüf sie.

Preis und Grenzen

Preis: meist 1–3 Credits
Verfügbar mit: Free, Mit Paket
Eingabegrenze: Eine Seite mit bis zu 40.000 Zeichen HTML

Datenschutz

Verarbeitet auf eigenen Servern in der EU (Polen). Eingaben und Ergebnisse werden nach 7 Tagen (Free) bzw. 30 Tagen (Pakete) gelöscht – oder direkt nach der Anzeige, wenn du das Speichern abwählst. Bilder löschen wir gleich nach der Verarbeitung.

In der API

Werkzeugname: cashflow_forecast. Leg einen Auftrag mit POST /api/v1/jobs an und hol das Ergebnis mit GET /api/v1/jobs/{id}. Den API-Schlüssel findest du in deinem Konto.

curl -X POST https://do4u.eu/api/v1/jobs \
  -H "Authorization: Bearer d4u_…" -H "Content-Type: application/json" \
  -d '{"tool": "cashflow_forecast", "url": "https://example.com/"}'

Zur API-Dokumentation →

Fragen und Antworten

Berechnet oder verändert das Modell Geldbeträge?

Nein. Es schlägt ausschließlich quellengestützte Kategorien vor. Quellbeträge, vorzeichenbehaftete Zahlungsbewegungen, Prozentsätze, Rundungen und Salden werden durch deterministischen Code berechnet.

Was stellt der Anfangssaldo dar?

Den Saldo unmittelbar vor dem Startdatum. Frühere Quellbewegungen sind aus beiden Prognosen ausgeschlossen, selbst wenn eine Szenarioverzögerung ihr Datum in den Prognosezeitraum verschieben würde. Sie bleiben zur Prüfung sichtbar. Der Anfangssaldo wird niemals nachträglich anhand dieser früheren Zeilen neu berechnet; die Tabelle zeigt ausdrücklich die Berücksichtigung in beiden Prognosen.

Verbirgt das Wochendiagramm Unterdeckungen?

Nein. Mindestsalden und Tage unterhalb des Puffers werden täglich berechnet. Die Wochenansicht wählt lediglich Diagrammpunkte aus und entfernt keine Feststellungen.

Wird mein Text gespeichert?

Nur so lange wie nötig: 7 Tage bei Free, 30 Tage mit Paket – oder gar nicht, wenn du das Speichern abwählst. Verarbeitet wird auf eigenen Servern in der EU (Polen).

Kann ich das Ergebnis direkt verwenden?

Die Ergebnisse sind KI-generiert. Lies sie bitte, bevor du sie veröffentlichst oder verschickst.