Prognoză și scenarii de flux de numerar

Compararea unei prognoze de bază a fluxului de numerar fundamentate pe surse cu scenarii explicite privind termenele și sumele, solduri zilnice și avertizări privind rezerva.

Intrare

Rezultat

Mișcările de numerar furnizate devin o cronologie transparentă a lichidității. IA clasifică fiecare mișcare din descriere și oferă un citat sursă exact. Codul determinist păstrează sumele și datele originale alături de un scenariu configurabil, calculează soldurile de sfârșit de zi în sutimi și identifică deficitele rezervei. Faptele sursă și ipotezele de planificare rămân separate.

Textele, paginile și imaginile tale sunt prelucrate pe serverele noastre proprii din UE. Centrul de încredere

Încearcă acum Prețuri

Pentru cine este

Întreprinderi mici, echipe de proiect și personal operațional care pregătesc o imagine de lucru a lichidității din solduri cunoscute și încasări sau plăți planificate. Prognoza este un proiect de planificare pentru verificare umană, nu consultanță financiară sau extras bancar.

Utilizări tipice

Compararea încasărilor așteptate de la clienți cu chiria, salariile și alte plăți.
Modelarea încasărilor întârziate, a termenelor de plată modificate și a încasărilor așteptate reduse.
Păstrarea vizibilității mișcărilor din afara orizontului în locul eliminării fără indicare.
Verificarea soldurilor minime zilnice chiar dacă graficul afișează puncte săptămânale.

Exemplu

Intrare

Mișcări de numerar: id,date,direction,amount,description,certainty T1,2027-03-02,in,1200.00,Factură client pentru lucrări de design finalizate,expected T2,2027-03-03,out,900.00,Chiria lunară a biroului,confirmed T3,2027-03-08,out,450.00,Salariile personalului,confirmed Data de început a prognozei: 2027-03-01 Sold inițial: 500.00 Monedă: EUR Orizontul prognozei în zile: 14 Rezervă de siguranță: 200.00 Întârzierea încasărilor în scenariu: 4 Întârzierea plăților în scenariu: 0 Procentul încasărilor în scenariu: 100 Procentul plăților în scenariu: 100 Procentul încasărilor așteptate: 80 Intervalul graficului: Zilnic Ordinea rândurilor de verificare: Ordine după dată

Rezultat

Prognoza de bază se încheie la EUR 350.00. Întârzierea cu patru zile a încasării așteptate de EUR 1200.00 și aplicarea a 80% produc o încasare în scenariu de EUR 960.00 și un sold final de EUR 110.00. Înainte de încasare, scenariul scade la EUR -400.00. Rândurile originale, datele deplasate și constatările privind rezerva rămân disponibile pentru verificare.

Un exemplu fix, scurtat. Rezultatele reale sunt generate de AI: verifică-le.

Preț și limite

Preț: de obicei 1–3 credite
Disponibil cu: Gratuit, Cu pachet
Limită de intrare: O pagină cu până la 40 000 de caractere HTML

Confidențialitate

Procesare pe serverele noastre din UE (Polonia). Intrările și rezultatele se șterg după 7 zile (Gratuit) sau 30 zile (pachete), ori imediat după ce vezi rezultatul, dacă alegi să nu fie salvate. Imaginile se șterg imediat după procesare.

În API

Numele instrumentului: cashflow_forecast. Creează o sarcină cu POST /api/v1/jobs și preia rezultatul cu GET /api/v1/jobs/{id}. Cheia ta API o găsești în contul tău.

curl -X POST https://do4u.eu/api/v1/jobs \
  -H "Authorization: Bearer d4u_…" -H "Content-Type: application/json" \
  -d '{"tool": "cashflow_forecast", "url": "https://example.com/"}'

Documentația completă a API →

Întrebări și răspunsuri

Modelul calculează sau modifică sume?

Nu. Propune doar categorii bazate pe surse. Sumele sursă, mișcările de numerar cu semn, procentele, rotunjirile și soldurile sunt calculate de cod determinist.

Ce reprezintă soldul inițial?

Soldul imediat anterior datei de început. Mișcările sursă anterioare sunt excluse din ambele prognoze, chiar dacă o întârziere a scenariului le-ar muta data în orizont. Rămân vizibile pentru verificare. Soldul inițial nu este niciodată recalculat retroactiv din aceste rânduri anterioare; tabelul arată explicit includerea în ambele prognoze.

Graficul săptămânal ascunde deficitele?

Nu. Soldurile minime și zilele sub rezervă sunt calculate zilnic. Afișarea săptămânală doar selectează puncte ale graficului și nu elimină constatări.

Textul meu este stocat?

Numai cât timp este necesar: 7 zile în planul Free, 30 zile cu un pachet – sau deloc, dacă alegi să nu fie stocat. Procesarea are loc pe serverele noastre din UE (Polonia).

Pot folosi rezultatul imediat?

Rezultatele sunt generate de AI. Te rugăm să le citești înainte de a le publica sau de a le trimite.