Siirry sisältöön
Aloita

Kassavirtaennuste ja skenaariot

Vertaa lähteisiin perustuvaa kassavirran perusennustetta nimenomaisiin aika- ja summaskenaarioihin, päiväsaldoihin ja varantopuskurin varoituksiin.

Syöte

Rahavirrat: id,date,direction,amount,description,certainty T1,2027-03-02,in,1200.00,Asiakaslasku valmistuneesta suunnittelutyöstä,expected T2,2027-03-03,out,900.00,Toimiston kuukausivuokra,confirmed T3,2027-03-08,out,450.00,Henkilöstön p…

Tulos

Perusennusteen loppusaldo on EUR 350.00. Odotetun EUR 1200.00 tulon siirtäminen neljällä päivällä ja 80%:n soveltaminen tuottaa skenaariotulon EUR 960.00 ja loppusaldon EUR 110.00. Ennen tulon saapumista skenaario laskee arvoon EUR -400.…

Annetuista rahavirroista muodostuu läpinäkyvä likviditeettiaikajana. Tekoäly luokittelee jokaisen tapahtuman kuvauksen perusteella ja antaa tarkan lähdelainauksen. Deterministinen koodi säilyttää alkuperäiset summat ja päivät määritettävän skenaarion rinnalla, laskee päivän loppusaldot senteissä ja tunnistaa varantovajeet. Lähdetosiasiat ja suunnitteluoletukset pidetään erillään.

Tekstisi, sivusi ja kuvasi käsitellään omilla palvelimillamme EU:ssa. Luottamuskeskus

Kokeile nyt Hinnat

Kenelle

Pienyritykset, projektiryhmät ja operatiivinen henkilöstö, jotka laativat alustavaa likviditeettinäkymää tunnetuista saldoista ja suunnitelluista tuloista tai maksuista. Ennuste on ihmisen tarkistettava suunnitteluluonnos, ei talousneuvontaa eikä tiliote.

Tyypilliset käyttötavat

  • Odotettujen asiakastulojen vertailu vuokraan, palkkoihin ja muihin menoihin.
  • Viivästyneiden tulojen, muuttuneen maksuajankohdan ja pienentyneiden odotettujen tulojen mallinnus.
  • Jakson ulkopuoliset tapahtumat pysyvät näkyvissä eikä niitä poisteta ilmoittamatta.
  • Päivittäisten vähimmäissaldojen tarkistus myös kaavion näyttäessä viikkopisteitä.

Esimerkki

Syöte

Rahavirrat: id,date,direction,amount,description,certainty T1,2027-03-02,in,1200.00,Asiakaslasku valmistuneesta suunnittelutyöstä,expected T2,2027-03-03,out,900.00,Toimiston kuukausivuokra,confirmed T3,2027-03-08,out,450.00,Henkilöstön palkat,confirmed Ennusteen aloituspäivä: 2027-03-01 Alkusaldo: 500.00 Valuutta: EUR Ennustejakso päivinä: 14 Varantopuskuri: 200.00 Skenaarion tulovirtojen viive: 4 Skenaarion menovirtojen viive: 0 Skenaarion tuloprosentti: 100 Skenaarion menoprosentti: 100 Odotettujen tulovirtojen prosentti: 80 Kaavion aikaväli: Päivittäin Tarkistusrivien järjestys: Päivämääräjärjestys

Tulos

Perusennusteen loppusaldo on EUR 350.00. Odotetun EUR 1200.00 tulon siirtäminen neljällä päivällä ja 80%:n soveltaminen tuottaa skenaariotulon EUR 960.00 ja loppusaldon EUR 110.00. Ennen tulon saapumista skenaario laskee arvoon EUR -400.00. Alkuperäiset rivit, siirretyt päivät ja varantopuskurin huomautukset säilyvät tarkistettavina.

Kiinteä, lyhennetty esimerkki. Todelliset tulokset on tuottanut tekoäly: tarkista ne.

Hinta ja rajat

Hinta
yleensä 1–3 krediittiä
Saatavilla paketilla
Ilmainen, Paketilla
Syötteen raja
Yksi sivu, jossa on enintään 40 000 merkkiä HTML:ää

Tietosuoja

Käsitellään omilla palvelimillamme EU:ssa (Puola). Syötteet ja tulokset poistetaan 7 päivän (Ilmainen) tai 30 päivän (paketit) kuluttua tai heti tuloksen näkemisen jälkeen, jos valitset, ettei niitä tallenneta. Kuvat poistetaan heti käsittelyn jälkeen.

API:ssa

Työkalun nimi: cashflow_forecast. Luo työ kutsulla POST /api/v1/jobs ja hae tulos kutsulla GET /api/v1/jobs/{id}. Löydät API-avaimesi tililtäsi.

curl -X POST https://do4u.eu/api/v1/jobs \
  -H "Authorization: Bearer d4u_…" -H "Content-Type: application/json" \
  -d '{"tool": "cashflow_forecast", "url": "https://example.com/"}'

Täydellinen API-dokumentaatio →

Kysymykset ja vastaukset

Laskeeko tai muuttaako malli rahaa?

Ei. Se ehdottaa vain lähteisiin perustuvia luokkia. Lähdesummat, etumerkilliset rahavirrat, prosentit, pyöristykset ja saldot lasketaan deterministisellä koodilla.

Mitä alkusaldo tarkoittaa?

Saldoa välittömästi ennen aloituspäivää. Aiemmat lähdetapahtumat jäävät molempien ennusteiden ulkopuolelle, vaikka skenaarioviive siirtäisi niiden päivän jakson sisään. Ne säilyvät näkyvissä tarkistusta varten. Alkusaldon arvoa ei koskaan lasketa jälkikäteen uudelleen näistä aiemmista riveistä; taulukko osoittaa nimenomaisesti sisältymisen kumpaankin ennusteeseen.

Piilottaako viikkokaavio vajeet?

Ei. Vähimmäissaldot ja puskurin alittavat päivät lasketaan päivittäin. Viikkonäkymä vain valitsee kaaviopisteitä eikä poista huomautuksia.

Tallennetaanko tekstini?

Vain niin kauan kuin on tarpeen: 7 päivää Free-tasolla ja 30 päivää paketin kanssa – tai ei lainkaan, jos valitset, ettei tekstiä tallenneta. Käsittely tapahtuu omilla palvelimillamme EU:ssa (Puolassa).

Voinko käyttää tulosta heti?

Tulokset ovat tekoälyn tuottamia. Lue ne ennen kuin julkaiset tai lähetät ne.